Contente
- Identifique as grandes bandeiras vermelhas antes de ser vítima desse golpe
- Qual é o esquema de cheques do Craigslist?
- Como funciona o esquema de cheques do caixa do Craigslist?
- Bandeira vermelha # 1: não local com uma história detalhada
- Bandeira Vermelha # 2: Insiste em pagar com cheque administrativo
- Bandeira Vermelha # 3: Pagamento em excesso
- Bandeira vermelha # 4: os detalhes do cheque não alinham
- Bandeira Vermelha nº 5: Solicita-se ao vendedor que devolva o dinheiro
- Como os golpistas de cheques do Craigslist Cash encontram vítimas?
- Como evito me envolver com esse golpe?
- Eu já sou uma vítima. O que devo fazer?
- Como evitar ser direcionado para o esquema de cheques do caixa do Craigslist?
Identifique as grandes bandeiras vermelhas antes de ser vítima desse golpe
Se você atualmente está vendendo itens no Craigslist ou planeja vender algo no futuro, precisará saber como identificar os sinais de alerta do esquema de cheques do caixa do Craigslist antes que seja tarde demais. Aqui está o que você precisa saber e como evitar esse golpe.
Qual é o esquema de cheques do Craigslist?
O golpe do cheque administrativo do Craigslist envolve um golpista que se apresenta como comprador. Esses golpistas querem comprar itens caros de vendedores do Craigslist.
Quando se trata de discutir o pagamento com o vendedor do item, o fraudador oferecerá o pagamento com um cheque administrativo. Apesar da segurança dos cheques bancários, esses tipos de golpistas descobriram como falsificar seus pagamentos com cheques que depois são descobertos como fraudulentos.
Como funciona o esquema de cheques do caixa do Craigslist?
Um golpista que se apresenta como uma compra entrará em contato com um vendedor do Craigslist que listou algo à venda (normalmente um item com preço alto). Eles mostrarão interesse no item que está à venda, mas podem não perguntar se ele ainda está disponível, sugerindo que eles possam estar usando um script.
Bandeira vermelha # 1: não local com uma história detalhada
O fraudador geralmente explica ao vendedor que não é local - eles estão viajando no momento ou são simplesmente um comprador de fora da área. Eles podem até oferecer uma história detalhada e emocional sobre quem são e o que fazem, a fim de obter uma resposta empática do vendedor.
Como muitos golpistas operam no exterior, suas mensagens normalmente incluem erros ortográficos e gramaticais. Este é um sinal muito claro de uma fraude em potencial.
Bandeira Vermelha # 2: Insiste em pagar com cheque administrativo
Em seguida, o fraudador oferecerá o envio de um cheque administrativo por correio como pagamento pelo item. Muitas vezes, eles enfatizam a segurança desse tipo de método de pagamento.
O golpista explicará ao vendedor como o item será retirado - talvez por um amigo ou empresa. Se for um item grande, eles podem dizer ao vendedor que estão recebendo uma empresa de remessa e / ou mudança para buscá-lo.
Bandeira Vermelha # 3: Pagamento em excesso
Às vezes, o fraudador oferecerá pagar mais do que o preço pedido do item. Se eles estão conseguindo uma empresa de remessa ou mudança para pegar o item, eles podem dizer que o dinheiro extra existe, caso seja necessário para cobrir o custo da remessa ou mudança (embora eles possam inventar qualquer história sobre o porquê deles ' está enviando mais dinheiro do que o vendedor pediu).
O objetivo por trás da oferta de mais dinheiro do que o vendedor pediu é, eventualmente, fazer com que o vendedor o devolva ao scammer.
Em alguns casos, o fraudador nunca dirá ao vendedor que está enviando um pagamento em excesso - o cheque administrativo simplesmente chegará com um valor "acidental" de pagamento em excesso.
Um vendedor inocente e inconsciente fornecerá suas informações postais ao fraudador para que ele possa enviar o cheque administrativo. Muitos golpistas ainda enviarão uma mensagem de confirmação e um número de rastreamento da remessa.
Antes de o cheque ser entregue ao vendedor, o item já será retirado do vendedor pelo "amigo" ou "empresa de mudanças" do fraudador. Obviamente, o vendedor não está preocupado, porque recebeu a confirmação de que o cheque foi enviado, junto com as informações de rastreamento.
Bandeira vermelha # 4: os detalhes do cheque não alinham
Depois que o vendedor recebe o cheque administrativo pelo correio, ele vai ao banco para depositá-lo. A verificação pode parecer surpreendentemente real para os olhos não treinados, mas normalmente há sinais de uma fraude em processo.
Se o nome do remetente e o nome da assinatura forem diferentes, esse é um motivo para ser cético. O mesmo vale para o nome usado pelo golpista e o nome no envelope ou cheque.
Embora muitos golpistas usem tecnologia de impressão avançada para criar cheques, alguns podem ser de qualidade inferior a outros. Por exemplo, um cheque pode não ter microimpressão, parecer ter sido impresso em papel de impressão comum ou apresentar bordas que não são serrilhadas.
Bandeira Vermelha nº 5: Solicita-se ao vendedor que devolva o dinheiro
Se houve um pagamento em excesso, o fraudador normalmente solicitará ao vendedor que devolva a diferença ao receber e depositar o cheque (geralmente para uma pessoa ou empresa com um nome diferente dado pelo fraudador, envelope e / ou cheque). O vendedor inconsciente fará isso de bom grado, aguardará a liberação do cheque e em cerca de 24 horas terá o dinheiro em sua conta - pensando que o negócio está feito e está tudo bem.
Vários dias ou semanas depois, no entanto, o banco descobrirá que o cheque do caixa era fraudulento e o dinheiro é retirado da conta do vendedor. Se o vendedor não tiver fundos suficientes em sua conta, o banco ainda os responsabilizará pela retirada do depósito fraudulento.
Infelizmente, o vendedor fraudado perdeu o item, o pagamento e, possivelmente, até uma quantia extra de dinheiro que foi devolvida ao fraudador pelo pagamento em excesso.
Como os golpistas de cheques do Craigslist Cash encontram vítimas?
Os golpistas encontram vítimas vasculhando a seção "à venda" do Craigslist e procurando itens marcados. O item pode ser uma peça de mobília, um relógio, um laptop ou qualquer outra coisa que possa custar mais de algumas centenas de dólares - até carros e barcos.
Os golpistas gostam de segmentar vendedores que vendem itens caros porque são mais valiosos. Quanto maior o preço do item, maior o risco de ser segmentado.
Como evito me envolver com esse golpe?
A maneira mais segura de evitar ser vítima de um golpe de cheque administrativo do Craigslist é nunca aceitar um cheque administrativo como pagamento pelos itens que você está vendendo no Craigslist. Sua aposta mais segura é sempre aceitar dinheiro e aceitá-lo quando você se encontrar pessoalmente para fornecer o item.
Se você absolutamente deve aceitar um cheque para pagamento, ligue para o banco que o emitiu para verificar se é real antes de depositá-lo. Verifique se você é capaz de fazer isso antes de entregar o item - idealmente no momento em que o item é retirado. Você também pode considerar obter um cheque certificado, que é assinado pelo titular da conta e certificado pelo banco, indicando que o titular da conta possui fundos suficientes no momento da emissão.
Eu já sou uma vítima. O que devo fazer?
Infelizmente, uma vez que você é vítima desse tipo de golpe, é muito difícil buscar retribuição no golpista e é praticamente impossível recuperar seu dinheiro e itens. Os golpistas normalmente operam no exterior; portanto, mesmo se você identificar o cheque como fraudulento antes de depositá-lo, notificar o banco sobre isso não resultará em muito.
No entanto, você pode fazer o possível para denunciar a fraude na Internet usando esses recursos oficiais. Se o cheque fraudulento foi entregue a você por correio, você também pode enviar um relatório ao Serviço de Inspeção Postal dos Estados Unidos.
Como evitar ser direcionado para o esquema de cheques do caixa do Craigslist?
Embora não haja garantia de que você será capaz de evitar todos os golpistas do Craigslists que estão tentando pagar com cheques, você pode minimizar o risco de ser alvo simplesmente não listando itens caros à venda no site. Uma boa regra geral pode ser inferior a US $ 1.000, mas lembre-se: isso não é garantia.
Se você planeja listar itens caros no Craigslist, filtre os possíveis compradores que exibirem qualquer uma das bandeiras vermelhas discutidas acima. Garanta que seu potencial comprador seja local, disposto a se encontrar pessoalmente em um local público e disposto a pagar em dinheiro.
